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北京P2P本周启动行政核查 124家P2P平台被立案

发布时间:2019-04-15  作者:本站编辑  来源:本站原创  
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  近期,P2P网贷行业可谓是利好消息不断,当然这好消息是对于合规平台而言的!自网贷备案细则流出以来,各地互金协会可谓动作频频。


  最新消息,北京市朝阳区P2P网贷机构合规检查有了新进展,据媒体报道,北京市政府采购网于4月8日发布“北京市朝阳区金融服务办公室聘请专业机?#20849;?#19982;P2P网贷机构行政核查工作项目单一来源公告”。


  根据公告,北京市朝阳区互联网金融协会作为第三方专业机?#20849;?#19982;北京市朝阳区行政核查工作,这标志着朝阳区P2P网贷机构行政核查启动在即。


  此前已有消息称,北京东城地区的P2P平台将于4月18日(下周四)起,开始新一轮的行政核查。据悉,东城区进入行政核查的名单共有11家。与此同时,海淀区的行政核查也将于下周开始。


  几家位于北京海淀区的P2P平台确认了次消息,并表示在抓紧最后的时间积极准备。


  P2P平台需要提供的主要材料包括:?#23548;?#25511;制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明?#26696;?#32929;东对外投资列表、以及2019年新增业务模式说明等。


  事实上,全国P2P网贷整治办最早于2018年8月就向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,合规检查分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的?#26376;?#26816;查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。


  通知要求机构自查、?#26376;?#26816;查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜、?#20849;繽平⒂行?#23637;开,交叉核验。如有发现存在内容不真实、?#23460;?#30610;报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。


  相关消息显示,P2P网贷行业合规检查原定于去年12月底前完成,但?#23548;?#19978;已经延期。目前,已经开展P2P网贷机构行政核查的省市有北京、上海、深圳、浙江和贵州,其中上海和浙江两地进展良好,相关工作已进入收尾阶段。


  需要指出的是,北京地区P2P网贷机构数量众多,总体规模较大,合规检查的任务艰巨,而朝阳区作为北京P2P网贷机构最为集中的区域,互联网金融风险处置的任务迫在眉睫。


  34家平台完成兑付


  被时代风口所成就,也难?#29992;?#36816;的裹挟。


  天下哥此前曾报道,东莞市公安局官方通报,团贷网实控人唐军、张林投案自首,警方以涉嫌非法吸?#23637;?#20247;存款立案侦查。这家成立超过6年、完成了三轮总计6.75亿融资、累计成交金额超过千亿的平台,终于还是没能逃过一夜?#28010;?#30340;命运。


  而此前,从2017年就酝酿转型的红岭创投最终无奈告别,3月23日,实控人老周正式在红岭创投社区发布《虽是清盘,但不是说再见》宣布清盘。


  红岭虽清盘但也难全身而退,根据其最新披露的信息,红岭创投不良资产规模达107亿元,新兑付方案亦是一?#26174;?#25302;,期间4月8日下午至11日上午还暂停了平台的用户提现,引起投资人惶恐。


  漫漫催收路,不仅考验管理团队的能力,更挑战投资人的耐心。


  当前,完成清退的平台在大规模倒下的平台中仅是九牛一毛,据不完全统计,截止目前,有奇子向钱、喜悦金融、E都市钱包等34家P2P平台完成全部兑付后退出,详见表格。


34.jpg


  根据表格数据来看,这些完成全部兑付的平台规模都相对较小,运营也比较合规。像国美、网易等旗下平台,由于本身


  主体公司实力较强,而平台规模相对较小,待收?#37319;伲?#22914;果想要退出,全额兑?#26029;?#23545;来说也是比较容易的。


  124家非法平台名单


  有人星夜赴考场,有人辞官归故里。


  天下哥注意到,在监管重启P2P备案的当下,有平台正抓紧时间积极准备冲刺备案,也有平台选择依法清退,但更多平台跑路、被立案。


  根据公安部非法集资案件投资人信息登记平台公开信息披露,截至4月13日,共有123个平台因涉嫌非法吸?#23637;?#20247;存款案件正在登记调查中。全部名单如下:


2.jpg


  结语


  P2P平台爆雷不断,行业丞待权威监管。


  复盘P2P的发展,它从来都不是一帆风顺,自诞生之日起,?#23460;?#21644;争议便如影随形。但个人的欲望、资本的狂热、市场的纵容、监管的虚弱……却让它一步?#38454;?#22823;,变得愈发畸形。


  而随着金融监管的趋严,?#30097;?#22320;带将不?#21019;?#22312;,P2P终将回归信用中介定位,退场or合规?平台不得不做出选择。


  但理论上,在P2P备案严苛(重磅解读!P2P备案试点方案文件流出)的条件之下,绝大多数?#34892;?#24179;台必然被淘汰出局,剩下一些有实力的大平台。


  退场将成为绝大多数平台唯一也是最后的选择,无论是主动还是被动,狼狈还是体面。

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